這絕對(duì)是小編聽說過的金額最高的一起個(gè)人財(cái)產(chǎn)詐騙案。網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段有很多種，但是千篇一律都是與對(duì)方進(jìn)行電子產(chǎn)品的通信，謊稱自己是警察，并利用各種手段進(jìn)行有關(guān)的卡上金錢交易或轉(zhuǎn)移。成都一個(gè)王大媽就因此被騙了960萬6千！這可是一筆巨款啊！
被抓的巨額詐騙犯罪團(tuán)伙
去年8月25日，成都大媽王大麗（化名）走進(jìn)武侯區(qū)南站派出所報(bào)案。
見到民警時(shí)，王大麗第一句話聽起來很奇怪：“你們把我凍結(jié)的錢，是不是該還給我了？”民警詳細(xì)詢問才發(fā)現(xiàn)，眼前來報(bào)案的這位大媽，很可能遭遇通訊詐騙了，對(duì)方是冒充公檢法人員“凍結(jié)”，實(shí)際上是轉(zhuǎn)走了她的錢。
幾番告知可能遭騙，王大麗仍不相信。當(dāng)她意識(shí)到遭了的時(shí)候，她再次透露的情況，讓民警幾乎倒吸一口冷汗：三天時(shí)間內(nèi)，同一伙人通過冒充銀行、公安局、最高檢三撥人員，以信用卡欠債為由詐騙其共959.6萬元。
派出所立即上報(bào)案情，成都市公安局刑偵局情報(bào)處迅速介入。單案被騙960萬，涉案金額之巨，國(guó)內(nèi)罕見。成都市局又向四川省公安廳、公安部匯報(bào)案情，得到兩級(jí)公安部門的指導(dǎo)和幫助。
此案也牽扯出一跨國(guó)特大通訊詐騙團(tuán)伙：從2015年10月開始搭建團(tuán)伙，出資者和管理者都是中國(guó)臺(tái)灣籍人員，窩點(diǎn)設(shè)在印度，光話務(wù)員就有30人以上，這些人都是從中國(guó)大陸招聘員工后包吃住機(jī)票飛往印度，由三條線人員配合進(jìn)行信用卡詐騙。
案件詳情：
去年8月，第一個(gè)冒充武漢某銀行信用卡中心的電話，從印度這個(gè)農(nóng)民房里打到了王大麗的手機(jī)上。
第一個(gè)出場(chǎng)的是“一線”話務(wù)員，他問，是不是辦了武漢某行的信用卡。絕大多數(shù)人會(huì)掛斷，但王大麗答話了，告知沒有。
“一線”說，我們是信用卡中心，系統(tǒng)顯示用你的名字辦了卡，有1萬多元欠款。緊接著，“一線”見她緊張了，讓她立即報(bào)案。“我們和公安有專線，直接給你轉(zhuǎn)過去如何？”王大媽馬上同意，轉(zhuǎn)武漢“江岸區(qū)公安分局”。
“二線”出場(chǎng)了，他的角色是警察，而且非常需要“技巧”。“二線”口氣很嚴(yán)肅問王什么事情，王答自己銀行信用卡被冒用了。
“二線”這時(shí)就表現(xiàn)出警察的那種很威嚴(yán)氣勢(shì)，按“話術(shù)本”的套路，他對(duì)王說：到底辦沒辦過？你要如實(shí)說。你現(xiàn)在不是被冒用那么簡(jiǎn)單，我們這里一個(gè)“李剛詐騙案”，你是案?jìng)上右扇恕?/p>
這個(gè)時(shí)候，另一分工明確的人員立即著手按照王大麗的詳細(xì)個(gè)人信息，趕制一個(gè)“最高檢通緝令”，并要最快速度放到他們專門制作的假網(wǎng)頁上。
王大媽越來越害怕。“你如果不能證明自己，我們就要采取強(qiáng)制措施，你要么電話里配合，要么我們專案組到你成都家里找你。”王趕緊答應(yīng)電話配合。
“二線”問她有多少錢，分別在什么卡上。“你要如實(shí)說，如果有個(gè)人財(cái)產(chǎn)藏匿，我們就要凍結(jié)劃走你的這些資金。”她說出自己幾張卡分別有多少錢。
這時(shí)，“二線”很嚴(yán)肅的指令她，把各銀行卡的錢轉(zhuǎn)到一個(gè)卡上，實(shí)現(xiàn)了把錢歸攏到一堆的一步。并讓她開通網(wǎng)上銀行，辦一個(gè)“K寶”。告訴她這個(gè)很麻煩，需要和“最高檢葉檢察官”聯(lián)系。
“三線”讓她到電腦前，給她一個(gè)網(wǎng)址，告訴她現(xiàn)在的狀況有“大麻煩”。這個(gè)他們專門制作的假網(wǎng)頁，王大麗的通緝令已經(jīng)赫然顯示，她看了后深信不疑，此時(shí)她已經(jīng)完全聽從對(duì)方的任何指令。
讓她登錄網(wǎng)上銀行，“三線”不說轉(zhuǎn)款，這里面有最關(guān)鍵的一步。他們?cè)p騙的其他案件中，有受害人如果在賓館房間（被要求刻意躲避家人和朋友），會(huì)讓他們用毛巾蓋住K寶顯示屏，因?yàn)樾〉娘@示屏是會(huì)顯示正在轉(zhuǎn)錢，找各種理由讓受害人蓋住。針對(duì)王大媽，“三線”讓她用手蓋住顯示屏，說這是“驗(yàn)證指紋”，然后通過另一名精通電腦的同伙，通過QQ遠(yuǎn)程控制王的電腦，讓她不停地在“K寶”上按操作。
在這樣的最后一關(guān)，王大媽最終沒能挺住，王大媽和老伴平時(shí)兩個(gè)人住，兒女不在身邊，事發(fā)時(shí)老伴也不在家。就這樣，在三天的時(shí)間里，第一天分批轉(zhuǎn)走300多萬，第二天100多萬，第三天500多萬。
通過刑偵手段，成都警方掌握了該團(tuán)伙信息。整個(gè)團(tuán)伙分為三條線：一線話務(wù)員冒充銀行工作人員，二線話務(wù)員冒充公安工作人員，三線話務(wù)員冒充檢察院、法院工作人員。
首先，由團(tuán)伙購買成都地區(qū)的客戶資料（包含個(gè)人基本信息、電話、地址、銀行余額等）。然后，這些個(gè)人資料被轉(zhuǎn)交給一線話務(wù)組。已經(jīng)上鉤的轉(zhuǎn)二線，二線成功后再轉(zhuǎn)三線，以身份信息泄露涉嫌犯罪為由實(shí)施電信詐騙。錢到賬后，會(huì)迅速被轉(zhuǎn)至多個(gè)銀行卡或轉(zhuǎn)至第三方支付平臺(tái)等，然后很快就通過ATM機(jī)等將錢取走。最后，錢轉(zhuǎn)賬至臺(tái)灣大老板賬上，大老板收到錢后再給其他人分成。
“先由一線騙，再由二線嚇，最后由三線哄，這是他們的常用手法。”熊建透露。
王被騙的960萬元被很快分散，分五級(jí)帳戶轉(zhuǎn)走，有的進(jìn)入了第三方支付平臺(tái)。
在業(yè)內(nèi)，分散資金的專業(yè)術(shù)語叫“洗車”，洗白這些錢的人叫“車手”。
被抓的巨額詐騙犯罪團(tuán)伙
事實(shí)上，警方在第一時(shí)間查詢王女士959.8萬巨款走向時(shí)就發(fā)現(xiàn)，這筆錢在極短時(shí)間內(nèi)已經(jīng)通過5級(jí)賬戶分流：極小一部分取現(xiàn)、部分匯入第三方公開支付平臺(tái)，超過一半都通過比特幣交易。
通過大量的偵查工作，今年過年期間的2月15日，獲得一個(gè)突破性的線索：該窩點(diǎn)兩個(gè)重要的臺(tái)灣籍嫌疑人在三亞入境了！專案組在公安部、省公安廳的指揮下，趕赴三亞直接實(shí)施抓捕。
被抓的巨額詐騙犯罪團(tuán)伙
為防止打草驚蛇，民警穿便衣實(shí)施抓捕，民警達(dá)到現(xiàn)場(chǎng)后發(fā)現(xiàn)，部分嫌疑人都外出活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，情況比預(yù)期的要復(fù)雜得多，民警只好在酒店附近蹲點(diǎn)守候。據(jù)現(xiàn)場(chǎng)民警介紹，現(xiàn)場(chǎng)當(dāng)時(shí)有男女老少共11個(gè)人，經(jīng)過精心準(zhǔn)備，在三亞警方配合下，2月16日在一家賓館一舉抓獲了11人。該團(tuán)伙利用過年時(shí)間，一起趕到三亞度假并開一個(gè)慶賀年會(huì)。
目前，已核實(shí)成都地區(qū)14起案件均由該團(tuán)伙實(shí)施，涉案金額共計(jì)1900余萬元。串并2016年成都市同類型手法案件107件，串并全省同類型手法案件136件案件，損失金額合計(jì)3000余萬元。
所以說，即使在家，也要防賊！不要輕易聽信什么電話上有警察協(xié)助辦案之類的，如果是真實(shí)的警察，他們一定是會(huì)到現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的。
